漫步华尔街的10条投资金律(台版) 经理人不告诉你但投资前一定要知道的事

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所属分类:投资理财

 

内容简介

《時代雜誌》票選十大個人理財書籍

《漫步華爾街》投資實務版

進入市場前,非讀不可的第一本投資書

多數人都夢想一夜暴富,暢銷書《漫步華爾街》作者墨基爾明白點出:「致富沒有捷徑,投資理財是一場馬拉松;惟有持之以恆,才能獲致財務自由。」

既然無法一夕致富,那「緩慢」達到財務自由的方法是什麼呢?

墨基爾在1973年出版《漫步華爾街》一書,五十年來仍然暢銷不墜,堪稱個人投資理財經典,但其內容有太多艱深的專有名詞與概念,墨基爾應編輯要求將《漫步華爾街》的內容,轉為可實際操作的個人投資建議,讓一般人也能按部就班,超越市場漲跌與景氣循環,安享退休生活。於是這本書應運而生,當中他把經得起時間考驗的投資方法,細分成幾項守則,列出10條投資金律。

☆投資前的準備

除了「先開除你的投資顧問」、「認識投資類別」,以及「風險與報酬的關係」外,你必須:

1. 立刻開始存錢:投資金額的大小也比不上及早投資來得重要,所以要投資就要盡快從存錢開始。

2. 養成存錢的習慣:很多人總覺得自己沒錢,無法投資,墨基爾認為,錢可以省出來,他提供6種有效又簡單的省錢法。

3. 保持手上有足夠的現金:你不知道未來會發生什麼事,需要預備現金,以備不時之需。保有現金又保有 利息和靈活度的方式很多,書裡都會告訴你,讓你保有現金又賺利息。

☆你該這樣投資:

4. 了解自己的風險屬性,使用適合自己的資產配置:知道自己能承受多少損失、弄懂自己的投資年限、財務目標,才能找出適合自己的配置。

5. 善用節稅管道:投資最怕的是費用吃掉獲利,同理,稅務太重也會減少獲利,所以要多去了解節稅的方法。

6. 投資要懂得分散風險:股債分配就是最基本分散風險的概念,但怎麼持有?墨基爾的答案是持有指數型基金。

7. 別讓費用吃掉獲利:一般投資人之所以無法投資獲利,是因為投資的基金費用過高。主動型基金追求超額報酬,但就紀錄看來,高額的費用(手續費、管理費或績效費用)往往吃掉所謂的高額報酬,加上高績效難以持其維持,長期下來,幾乎沒有人可以超過市場績效。

☆投資應有的認識與心態:

8. 對市場保持謙卑:市場是隨機漫步的,沒有人能掌握進出市場的時機,唯有對市場有正確認識,保持謙卑,才能在市場中獲利。

9. 運用「指數型基金」的投資組合,才能勝券在握:指數型基金擁有「分散風險」、「降低費用」、「不用選股與擇時」等優勢,能幫助投資人簡單規劃財務,安享生活。

10. 投資最大的敵人永遠是自己:我們通常會因過度自信、從眾、控制錯覺和迴避損失,以及其他心理陷阱,讓自己做出錯誤的投資決策。

作者简介

墨基爾Burton G. Malkiel

普林斯頓大學經濟學系化學銀行講座退休教授、投顧機器人公司Wealthfront首席投資長,他曾是美國總統經濟諮詢委員會委員,且擔任幾家大公司的董事。著有《漫步華爾街》。

 譯者簡介

辛亞蓓

外貿協會國際企業經營班英語組結業;英國杜倫大學英語教學碩士肄業;東吳大學英文學系學士畢業。專職寫手、譯者和審稿師。合著《英語搭配詞隨身祕笈》。譯有《明日飆股》、《職場上做人很累,不會做人更累》。

目录

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台灣序 一起享有「天上掉下來的午餐」吧!

第一部打好投資基礎

步驟一 開除你的投資顧問

步驟二 認識四大投資工具

步驟三 了解風險與報酬的關係

第二部 累積財富的十大投資金律

金律一 現在就開始儲蓄,決不拖延

金律二 養成存錢習慣

金律三 手上持有足夠的現金

金律四 善用各種節稅管道

金律五 資產配置須配合你的狀況

金律六 分散投資風險

金律七 別讓費用吃掉獲利

金律八 對市場保持謙卑

金律九 用指數型基金投資

金律十 避開投資人的盲點

第三部 審時度勢:投資計分卡

總結

致謝

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